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Inversiones (Acciones/ETF)

  • Actualización

Inversiones es una función premium.

Añadir una cuenta de inversión te permite rastrear movimientos entre tus cuentas corrientes y de corretaje, tal como lo haces con otras cuentas manuales en Wallet.

Añade acciones y ETFs que posees, y el saldo de tu portafolio añadido manualmente se actualizará automáticamente a diario.

Verifica la tendencia del saldo de tus inversiones para aprender más sobre tus activos invertidos.

Las cuentas de inversión se reflejan en las estadísticas generales por defecto. Sin embargo, puedes excluirlas de las estadísticas utilizando filtros, o en la configuración de la cuenta de inversión (ver abajo) y monitorearlas por separado - independientemente de tus otras cuentas.

Puedes crear una cuenta de inversión y añadir todas tus compras de acciones/ETFs en ella, o puedes crear múltiples cuentas de inversión y dividirlas según tus preferencias (por ejemplo, por tipo de activo, por corredor, etc.)

Puedes crear portafolios de acciones/ETF de fantasía para aprender sobre acciones/ETF: "juega al mercado", ¡sin riesgo!

Añadir una Nueva Cuenta de Inversión

Android

  1. En la pantalla principal, seleccione "AÑADIR CUENTA" (ADD ACCOUNT).
  2. Seleccione "Inversiones" (Investments).
  3. Rellene los campos individuales:
    • Nombre de la cuenta (Account name)
    • Moneda (Currency)
    • Tipo de activo (Asset type) (actualmente solo disponible Acciones y ETF)
    • Color (Color) (puede elegir su color favorito)
    • Excluir de las estadísticas (Exclude from stats) (marque esta casilla si no desea que las inversiones afecten sus estadísticas)
  4. Seleccione Guardar en la esquina superior derecha.

iOS

  1. En la pantalla principal, seleccione "Más" (More).
  2. Seleccione "Inversiones" (Investments).
  3. En la parte inferior, seleccione "Crear nueva cuenta de inversión" (Create new investment account).
  4. Rellene los campos individuales:
    • Nombre de la cuenta (Account name)
    • Moneda (Currency)
    • Tipo de activo (Asset type) (actualmente solo disponible Acciones y ETF)
    • Color (Color) (puede elegir su color favorito)
    • Excluir de las estadísticas (Exclude from stats) (marque esta casilla si no desea que las inversiones afecten sus estadísticas)
  5. Seleccione "Guardar" (Save).

Aplicación Web (Web app)

  1. En el panel principal, seleccione la pestaña Inversiones (Investments).
  2. Seleccione (+) Añadir cuenta (Add account).
  3. Rellene los campos individuales:
    • Nombre de la cuenta (Account name)
    • Color (Color) (puede elegir su color favorito)
    • Moneda (Currency)
    • Cantidad inicial (Initial amount)
    • Excluir de las estadísticas (Exclude from stats) (marque esta casilla si no desea que las inversiones afecten sus estadísticas)
  4. Seleccione Guardar en la esquina superior derecha.

Editar una Cuenta de Inversión

Android

  1. Seleccione "≡" en la esquina superior izquierda.
  2. Seleccione "Inversiones" (Investments).
  3. Seleccione la cuenta de inversión que desea modificar.
  4. Seleccione el lápiz de edición en la esquina superior derecha para ajustar el Nombre de la cuenta/Moneda, Color y la opción Excluir de estadísticas.
  5. Efectivo disponible (Available cash) > Seleccione el lápiz de edición para ajustarlo.

iOS

  1. En la lista principal de cuentas, seleccione la cuenta de inversión que desea modificar.
  2. Seleccione "Editar" (Edit) para ajustar el Nombre de la cuenta, Moneda, Color y la opción Excluir de estadísticas.
  3. Efectivo disponible (Available cash) > Seleccione el lápiz de edición para ajustarlo.

Aplicación Web (Web app)

  1. En el panel principal, seleccione la pestaña Inversiones (Investments).
  2. Seleccione la cuenta de inversión que desea modificar.
  3. Seleccione "Editar" (Edit) y actualice el Nombre de la cuenta, Moneda, Color, Cantidad inicial o Exclusión de estadísticas.
  4. Presione "Guardar" (Save) para aplicar los cambios.
  5.  

Añadir ("Comprar") ETF/Acciones

1. Registrar una Transferencia desde una Cuenta Bancaria (Seleccionar Transacción Real)

Android

  1. En la lista principal de cuentas, seleccione su cuenta bancaria donde se encuentra la transacción que desea registrar en la cuenta de inversión.
  2. Seleccione la transacción que desea añadir.
  3. Seleccione "Transferencia" (Transfer).
  4. Seleccione la Cuenta de Inversión como cuenta de destino.
    • Esta acción ajustará automáticamente el saldo de su cuenta de inversión.
  5. Guarde en la esquina superior derecha.

iOS

  1. En la lista principal de cuentas, seleccione su cuenta bancaria donde se encuentra la transacción que desea registrar en la cuenta de inversión.
  2. Seleccione la transacción que desea añadir.
  3. Seleccione "Transferencia" (Transfer).
  4. Seleccione la Cuenta de Inversión como cuenta de destino.
    • Esta acción ajustará automáticamente el saldo de su cuenta de inversión.
  5. Seleccione "Guardar" (Save).

2. Añadir un Registro Manual (Directamente en la Cuenta de Inversión)

Android

  1. Seleccione "≡" en la esquina superior izquierda.
  2. Seleccione "Inversiones" (Investments).
  3. Seleccione la cuenta de inversión donde desea añadir un nuevo registro manual.
  4. Seleccione "Mostrar registros" (Show records).
  5. Seleccione (+) "Añadir registro" (Add record).
  6. Seleccione el tipo de registro: Gasto / Ingreso / Transferencia (Expense/Income/Transfer).
  7. Seleccione la Cantidad.
  8. Seleccione la "Categoría".
  9. Guarde en la esquina superior derecha.
    • Cualquier registro negativo o positivo afectará (recalculará) automáticamente el saldo de su cuenta de inversión.

iOS

  1. En la lista principal de cuentas, seleccione la cuenta de inversión donde desea añadir un nuevo registro.
  2. Seleccione "Editar Mostrar registros" (Edit Show records).
  3. Seleccione (+) "Añadir registro" (Add record).
  4. Seleccione el tipo de registro: Gasto / Ingreso / Transferencia (Expense/Income/Transfer).
  5. Seleccione la Cantidad.
  6. Seleccione la "Categoría".
  7. Seleccione "Guardar" (Save).
    • Cualquier registro negativo o positivo afectará (recalculará) automáticamente el saldo de su cuenta de inversión.

Aplicación Web (Web App)

  1. Transferir Dinero desde una Cuenta Bancaria (Transacción Real)
    • En el panel principal, seleccione la pestaña Registros (Records).
    • Seleccione la transacción (el retiro de su cuenta bancaria) que representa el dinero que envió para la inversión. Esto mostrará los detalles de la transacción.
    • Seleccione "Transferencia" (Transfer Type).
    • Seleccione la Cuenta de Inversión como la cuenta de destino para esta transferencia.
    • Guarde en la esquina superior derecha.
  2. Añadir un Registro Manual (Directamente en la Cuenta de Inversión)
    • En el panel principal, seleccione la pestaña Inversiones (Investments).
    • Seleccione la cuenta de inversión específica donde desea agregar el registro.
    • Presione el botón (+) Añadir registro (Add record) en la parte superior.
    • Seleccione el tipo de registro: Gasto / Ingreso / Transferencia (Expense / Income / Transfer).
    • Introduzca la Cantidad.
    • Seleccione la Categoría.
    • Presione "Añadir registro" (Add record) para guardar.
    • Cualquier registro negativo o positivo afectará (recalculará) automáticamente el saldo de su cuenta de inversión.

Registrar la Compra de Acciones/ETF

Android

  1. Seleccione "≡" en la esquina superior izquierda.
  2. Seleccione "Inversiones" (Investments).
  3. Seleccione la cuenta de inversión donde desea añadir las acciones.
  4. Seleccione (+) "Comprar/Vender" (Buy/Sell).
  5. Rellene el campo Bolsa (Exchange): Puede buscar por código (p. ej., NASDAQ, Euronext, XETR) o por ciudad (p. ej., Nueva York, Ámsterdam, Fráncfort), o seleccionar "Todas las bolsas" (All exchanges).
  6. Seleccione "Acción/ETF" (Stock/ETF) > Busque el activo basándose en el símbolo (ticker) o el nombre (p. ej., "MSFT" o "Microsoft Corp").
    • Consejo: Debe estar en línea para encontrar activos en la lista. Si ya tiene esta Acción/ETF en su cartera, simplemente selecciónela.
  7. Rellene los campos:
    • Cantidad (Quantity)
    • Fecha de operación (Trade date) (por defecto es hoy, pero se puede cambiar la fecha)
    • Coste por acción (Cost per stock) (Por defecto, se muestra el precio de cierre para la fecha seleccionada, pero puede actualizarlo). ***
    • Importe total (Total amount) (Se calcula automáticamente, pero puede actualizarlo; al actualizar el total, el coste por acción siempre se recalcula para coincidir).
  8. Guarde en la esquina superior derecha.
    • Si desea añadir acciones en una divisa que no tiene configurada, la aplicación le pedirá automáticamente que cree esa divisa.
      *** El coste por acción siempre se calcula como el precio de cierre (Close price). Si ha introducido la fecha de hoy, el precio se calculará como el último precio de cierre conocido (es decir, el cierre de ayer). Si selecciona otra fecha, el precio será el precio de cierre oficial para esa fecha elegida.

iOS

  1. En la lista principal de cuentas, seleccione la cuenta de inversión donde desea añadir las acciones.
  2. Seleccione (+) "Comprar/Vender" (Buy/Sell).
  3. Rellene el campo Bolsa (Exchange): Puede buscar por código (p. ej., NASDAQ, Euronext, XETR) o por ciudad (p. ej., Nueva York, Ámsterdam, Fráncfort), o seleccionar "Todas las bolsas" (All exchanges).
  4. Seleccione "Acción/ETF" (Stock/ETF) > Busque el activo basándose en el símbolo (ticker) o el nombre (p. ej., "MSFT" o "Microsoft Corp").
    • Consejo: Debe estar en línea para encontrar activos en la lista. Si ya tiene esta Acción/ETF en su cartera, simplemente selecciónela.
  5. Rellene los campos:
    • Cantidad (Quantity)
    • Fecha de operación (Trade date) (por defecto es hoy, pero se puede cambiar la fecha)
    • Coste por acción (Cost per stock) (Por defecto, se muestra el precio de cierre para la fecha seleccionada, pero puede actualizarlo). ***
    • Importe total (Total amount) (Se calcula automáticamente, pero puede actualizarlo; al actualizar el total, el coste por acción siempre se recalcula para coincidir).
  6. Seleccione "Guardar" (Save).
    • Si desea añadir acciones en una divisa que no tiene configurada, la aplicación le pedirá automáticamente que cree esa divisa.
      *** El coste por acción siempre se calcula como el precio de cierre (Close price). Si ha introducido la fecha de hoy, el precio se calculará como el último precio de cierre conocido (es decir, el cierre de ayer). Si selecciona otra fecha, el precio será el precio de cierre oficial para esa fecha elegida.
       

Aplicación Web (Web App)

  1. En el panel principal, seleccione la pestaña Inversiones (Investments).
  2. Seleccione la Cuenta de Inversión donde desea añadir el registro de Acciones/ETF.
  3. Haga clic en el botón "Comprar/Vender" (Buy/Sell).
  4. Rellene el campo Bolsa (Exchange): Puede buscar por código (p. ej., NASDAQ, Euronext, XETR) o por ciudad (p. ej., Nueva York, Ámsterdam, Fráncfort), o seleccionar "Todas las bolsas" (All exchanges).
  5. Seleccione Acción/ETF (Stock/ETF): Busque el activo basándose en el símbolo (ticker) o el nombre (p. ej., "MSFT" o "Microsoft Corp").
    • Consejo: Debe estar en línea para encontrar activos en la lista. Si ya tiene la Acción/ETF en esta cartera, simplemente selecciónela.
  6. Rellene los campos:
    • Cantidad (Quantity)
    • Fecha de operación (Trade Date) (por defecto es hoy, pero se puede cambiar la fecha)
    • Precio por unidad (Price per unit) (El precio de cierre para la fecha seleccionada se muestra por defecto, pero puede ajustarlo). ***
    • Importe total (Total amount) (Se calcula automáticamente, pero puede actualizarlo; al actualizar el total, el precio por unidad siempre se recalcula para coincidir).
  7. Guarde presionando el botón "Añadir" (Add).
    *** El coste por acción siempre se calcula como el precio de cierre (Close price). Si ha introducido la fecha de hoy, el precio se calculará como el último precio de cierre conocido (es decir, el cierre de ayer). Si selecciona otra fecha, el precio será el precio de cierre oficial para esa fecha elegida.

Estadísticas de Inversión (Statistics)

Android

  1. Seleccione "≡" en la esquina superior izquierda.
  2. Seleccione "Inversiones" (Investments).
  3. Valor de la cuenta de inversión (Investment account value) – valor actual a día de hoy, con un gráfico que muestra el desarrollo durante los últimos 30 días.
    • En la parte inferior de la barra de herramientas, puede cambiar el período de tiempo para monitorear el desarrollo de sus activos.
  4. Cartera (Portfolio) – gráfico circular de la distribución de sus activos.
  5. Comparación del crecimiento de precios (Price growth comparison) – desarrollo del valor de sus activos.
    • Seleccione los tres puntos a la derecha para elegir qué activo monitorear.

iOS

  1. En la pantalla principal, seleccione "Más" (More).
  2. Seleccione "Inversiones" (Investments).
  3. Seleccione "Estadísticas" (Statistics).
  4. Valor de la cuenta de inversión (Investment account value) – valor actual a día de hoy, con un gráfico que muestra el desarrollo durante los últimos 30 días.
    • En la parte inferior de la barra de herramientas, puede cambiar el período de tiempo para monitorear el desarrollo de sus activos.
  5. Cartera (Portfolio) – gráfico circular de la distribución de sus activos.
  6. Activos financieros (Financial Assets) – aquí puede rastrear qué porcentaje de sus activos totales son inversiones.

Aplicación Web (Web app)

  1. En el panel principal, seleccione la pestaña Inversiones (Investments).
  2. En el marco superior, seleccione el período de tiempo para el cual desea rastrear las estadísticas (p. ej., últimos 30 días, Acumulado en el año, Histórico).
  3. Desplácese hacia abajo en la página para ver las estadísticas clave:
    • Valor de la Cuenta de Inversión (Investment Account Value) (el valor total actual de su cuenta).
    • Cartera (Portfolio) (un gráfico circular que muestra la distribución de sus activos).
    • Comparación del Crecimiento de Precios (Price Growth Comparison) (un gráfico que muestra el desarrollo del valor de sus activos durante el período seleccionado).

Preguntas Frecuentes (FAQ)

¿Puedo conectar una cuenta de corretaje a Wallet, similar a una cuenta bancaria?

  • Esto no es compatible.

¿Puedo hacer compras reales de activos a través de la aplicación Wallet?

  • Esto no es compatible.

¿Dónde puedo rastrear el movimiento de precios?

  • Wallet muestra el precio actual (más recientemente cerrado) del activo y su movimiento de precio en los últimos 30 días. Esta información se representa visualmente en el gráfico adjunto. Planeamos agregar más estadísticas donde puedas rastrear el movimiento de precios en diferentes períodos.

No veo la cuenta de inversión en las estadísticas

  • Si la cuenta de inversión está excluida de las estadísticas, no se mostrará en las estadísticas. Para mostrarla, la opción "Excluir de las estadísticas" debe estar desmarcada en la configuración de la cuenta. Ver aquí.

No puedo encontrar la acción/ETF

  • La búsqueda solo funciona en modo en línea.
  • Verifica que has rellenado correctamente el mercado bursátil (o selecciona "todos los mercados").
  • Usa el símbolo (ticker) correcto. Ten en cuenta que un ticker no es un identificador completamente único y puede variar según el mercado. Por esta razón, el ticker al que estás acostumbrado/a podría no funcionar para la búsqueda. Diferentes mercados pueden usar diferentes tickers para el mismo activo. Si la búsqueda por ticker no funciona, intenta buscar por el nombre del activo.
  • Al introducir el nombre del activo, a veces no es suficiente con introducir solo una parte. Intenta introducir el nombre COMPLETO para que se muestre el activo que buscas.

¿Por qué faltan algunas acciones/ETFs?

  • Aunque nos esforzamos por incluir tantas acciones y ETFs como sea posible, no nos es posible incluir todos los activos existentes en el mundo. Estamos trabajando continuamente para ampliar nuestra lista de activos, pero desafortunadamente, no tenemos un plazo específico para añadir los activos que faltan.
  • ¿Qué puede hacer?
    • Si nota que falta algún activo, por favor, inténtelo de nuevo en unas semanas. Regularmente actualizamos y ampliamos nuestras ofertas. ¡Gracias por su comprensión y paciencia!

Criptomonedas

  • Puede añadir criptomonedas a su cartera de inversión de la misma manera que cualquier otro activo (Solo Android/iOS).
  • Si no puede encontrar una criptomoneda específica, se aplican los mismos principios que para las acciones y los ETF. Estamos ampliando continuamente nuestra lista de activos. Si no encuentra sus monedas ahora mismo, le rogamos que lo intente de nuevo más tarde.

Is it possible to add other commodities (e.g., gold, silver, etc.)?

  • This is not supported at the moment, but our developers are continuously working on improving the app. Please try again later.

¿Puedo crear un activo manual?

  • Se está trabajando en esta funcionalidad. Puedes esperarla en el futuro.

El precio del activo no coincide

  • El costo por acción siempre se calcula como el precio de Cierre. Si has ingresado hoy, el precio se calcula como el último precio de Cierre conocido (es decir, el Cierre de ayer). Si seleccionas una fecha diferente, el precio se calculará como el precio de Cierre en la fecha seleccionada.
  • Si estás viendo el precio de tu activo en línea, puede diferir del precio mostrado en Wallet, que no cambia a lo largo del día.

¿Por qué la compra de un activo (acciones/ETF/criptomonedas) no se refleja como un gasto en Wallet?

¿Qué hacer si un activo se mueve de un intercambio a otro?

  • Cuando un activo (como una acción, un ETF o una criptomoneda) se mueve de un intercambio a otro, su precio dejará de actualizarse en Wallet bajo el intercambio original. Por lo tanto, debes elegir una de las siguientes soluciones:
  1. Vender el activo listado bajo el intercambio original y volver a comprarlo al mismo precio en el nuevo intercambio.
    • Esta es una solución ideal si has realizado muchas compras del activo y prefieres no volver a introducirlas todas.
  2. Eliminar todas las compras de ese activo del intercambio original y volver a introducir las mismas compras bajo el nuevo intercambio.
    • Esto es ideal si no has realizado un gran número de compras, ya que refleja mejor tu comportamiento de inversión real y calcula los precios históricos correctamente.

¿Falta algo más?

  • Inversión es una nueva herramienta que hemos agregado a Wallet. Nos complace el gran interés en esta función y, por lo tanto, continuaremos desarrollando esta función. Puedes compartir tus otras ideas aquí.

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