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Inversiones (Acciones/ETF)

  • Actualización

Inversiones es una función premium.

Añadir una cuenta de inversión te permite rastrear movimientos entre tus cuentas corrientes y de corretaje, tal como lo haces con otras cuentas manuales en Wallet.

Añade acciones y ETFs que posees, y el saldo de tu portafolio añadido manualmente se actualizará automáticamente a diario.

Verifica la tendencia del saldo de tus inversiones para aprender más sobre tus activos invertidos.

Las cuentas de inversión se reflejan en las estadísticas generales por defecto. Sin embargo, puedes excluirlas de las estadísticas utilizando filtros, o en la configuración de la cuenta de inversión (ver abajo) y monitorearlas por separado - independientemente de tus otras cuentas.

Puedes crear una cuenta de inversión y añadir todas tus compras de acciones/ETFs en ella, o puedes crear múltiples cuentas de inversión y dividirlas según tus preferencias (por ejemplo, por tipo de activo, por corredor, etc.)

Puedes crear portafolios de acciones/ETF de fantasía para aprender sobre acciones/ETF: "juega al mercado", ¡sin riesgo!

Añadiendo nueva cuenta de inversión 

Android

  1. En la pantalla principal, selecciona "AÑADIR CUENTA"
  2. Selecciona "Inversiones"
  3. Rellena los campos individuales:
    1. Nombre de la cuenta
    2. Moneda
    3. Tipo de activo (actualmente disponible solo Acciones y ETF)
    4. Color - puedes elegir tu color favorito
    5. Excluir de las estadísticas (marca esta casilla si no quieres que las inversiones afecten tus estadísticas)
    6. Guarda en la esquina superior derecha

iOS

  1. En la pantalla principal, selecciona "Más"
  2. Selecciona "Inversiones"
  3. En la parte inferior, selecciona "Crear nueva cuenta de inversión"
  4. Rellena los campos individuales:
    1. Nombre de la cuenta
    2. Moneda
    3. Tipo de activo (actualmente disponible solo Acciones y ETF)
    4. Color - puedes elegir tu color favorito
    5. Excluir de las estadísticas (marca esta casilla si no quieres que las inversiones afecten tus estadísticas)
  5. Selecciona "Guardar"

Aplicación web

  • Solo lectura

Editando cuenta de inversión 

Android

  1. Selecciona "≡" en la esquina superior izquierda.
  2. Selecciona "Inversiones"
  3. Selecciona la cuenta de inversión que deseas editar
  4. Selecciona el lápiz de edición en la esquina superior derecha para ajustar Nombre de la cuenta/Moneda, Color, Excluir de las estadísticas
  5. Efectivo disponible > Selecciona Lápiz de edición para ajustarlo

iOS

  1. En la lista principal de cuentas, selecciona la cuenta de inversión que deseas editar
  2. Selecciona Editar para ajustar Nombre de la cuenta/Moneda, Color, Excluir de las estadísticas
  3. Efectivo disponible > Selecciona Lápiz de edición para ajustarlo

Aplicación web

  • Solo lectura

Añadiendo ("Comprando") ETFs/Acciones

Android

  1. Selecciona "≡" en la esquina superior izquierda.
  2. Selecciona "Inversiones"
  3. Selecciona la cuenta de inversión donde deseas añadir acciones.
  4. Selecciona (+) "Comprar/Vender"
  5. Rellena el campo "Bolsa" - Puedes buscar por código (Por ejemplo, NASDAQ, Euronext, XETR, etc.) o ciudad (Por ejemplo, Nueva York, Ámsterdam, Frankfurt, etc.) o seleccionar "Todas las bolsas"
  6. Selecciona "Acción/ETF" > Encuentra la Acción/ETF basándote en el símbolo (ticker) o el nombre (Por ejemplo: "MSFT" o "Microsoft Corp"). *Si tienes problemas para encontrar tu activo, verifica que hayas rellenado la bolsa correcta, o intenta rellenar la bolsa "Todas las bolsas". Ver punto anterior.** Consejo: Tienes que estar en línea para poder encontrarlo. Si ya tienes alguna Acción/ETF en tu portafolio, puedes simplemente seleccionarla. *
  7. Rellena los campos:
    1. Cantidad
    2. Fecha de la operación - por defecto está configurada para hoy, pero puedes cambiar la fecha
    3. Costo por acción - Por defecto, se mostrará el costo para la fecha que seleccionaste, pero puedes actualizarlo si quieres ***
  8. Cantidad total - se calculará automáticamente basándose en la Cantidad y el Costo por acción, pero puedes actualizarlo si quieres (A menudo la cantidad total real puede ser diferente, ya que puede incluir, por ejemplo, las comisiones de tu corredor). Al actualizar el total, el costo por acción siempre se recalcula para coincidir con el total dividido por la cantidad.
  9. Guarda en la esquina superior derecha - Si deseas añadir acciones en una moneda que no tienes configurada, la aplicación te pedirá automáticamente que crees esta moneda. ***El costo por acción siempre se calcula como el precio de Cierre. Si has ingresado hoy, el precio se calcula como el último precio de Cierre conocido (es decir, el Cierre de ayer). Si seleccionas una fecha diferente, el precio se calculará como el precio de Cierre en la fecha seleccionada.

iOS

  1. En la lista principal de cuentas, selecciona la cuenta de inversión donde deseas añadir acciones.
  2. Selecciona (+) "Comprar/Vender"
  3. Rellena el campo "Bolsa" - Puedes buscar por código (Por ejemplo, NASDAQ, Euronext, XETR, etc.) o ciudad (Por ejemplo, Nueva York, Ámsterdam, Frankfurt, etc.) o seleccionar "Todas las bolsas"
  4. Selecciona "Acción/ETF" > Encuentra la Acción/ETF basándote en el símbolo (ticker) o el nombre (Por ejemplo: "MSFT" o "Microsoft Corp"). *Si tienes problemas para encontrar tu activo, verifica que hayas rellenado la bolsa correcta, o intenta rellenar la bolsa "Todas las bolsas". Ver punto anterior.** Consejo: Tienes que estar en línea para poder encontrarlo. Si ya tienes alguna Acción/ETF en tu portafolio, puedes simplemente seleccionarla. *
  5. Rellena los campos:
    1. Cantidad
    2. Fecha de la operación - por defecto está configurada para hoy, pero puedes cambiar la fecha
    3. Costo por acción - Por defecto, se mostrará el costo para la fecha que seleccionaste, pero puedes actualizarlo si quieres ***
  6. Cantidad total - se calculará automáticamente basándose en la Cantidad y el Costo por acción, pero puedes actualizarlo si quieres (A menudo la cantidad total real puede ser diferente, ya que puede incluir, por ejemplo, las comisiones de tu corredor). Al actualizar el total, el costo por acción siempre se recalcula para coincidir con el total dividido por la cantidad.
  7. Selecciona "Guardar" - Si deseas añadir acciones en una moneda que no tienes configurada, la aplicación te pedirá automáticamente que crees esta moneda. ***El costo por acción siempre se calcula como el precio de Cierre. Si has ingresado hoy, el precio se calcula como el último precio de Cierre conocido (es decir, el Cierre de ayer). Si seleccionas una fecha diferente, el precio se calculará como el precio de Cierre en la fecha seleccionada.

Aplicación web

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Añadiendo nuevos registros

Android

  1. Seleccionando una transacción real en tu cuenta bancaria
    • En la lista principal de cuentas, selecciona tu cuenta bancaria donde está la transacción que deseas añadir a la cuenta de inversión.
    • Selecciona la transacción que deseas añadir.
    • Selecciona "Transferencia"
    • Selecciona la cuenta de inversión a la que se realizó la transferencia. *
    • Guarda en la esquina superior derecha. *Esta acción ajustará automáticamente el saldo de tu cuenta de inversión.
  2. Añadiendo registro manual
    1. Selecciona "≡" en la esquina superior izquierda.
    2. Selecciona "Inversiones"
    3. Selecciona la cuenta de inversión donde deseas añadir un nuevo registro manual.
    4. Selecciona "Mostrar registros"
    5. Selecciona (+) "Añadir registro"
    6. Selecciona el tipo de registro: Gasto/Ingreso/Transferencia
    7. Selecciona la cantidad **
    8. Selecciona "Categoría"
    9. Guarda en la esquina superior derecha. **Cada registro negativo o positivo afecta el saldo de tu cuenta de inversión: se recalculará automáticamente.

iOS

  1. Seleccionando una transacción real en tu cuenta bancaria
    • En la lista principal de cuentas, selecciona tu cuenta bancaria donde está la transacción que deseas añadir a la cuenta de inversión.
    • Selecciona la transacción que deseas añadir.
    • Selecciona "Transferencia"
    • Selecciona la cuenta de inversión a la que se realizó la transferencia. *
    • Selecciona "Guardar" **Esta acción ajustará automáticamente el saldo de tu cuenta de inversión.
  2. Añadiendo registro manual
    1. En la lista principal de cuentas, selecciona la cuenta de inversión donde deseas añadir un nuevo registro.
    2. Selecciona "Editar Mostrar registros"
    3. Selecciona (+) "Añadir registro"
    4. Selecciona el tipo de registro: Gasto/Ingreso/Transferencia
    5. Selecciona la cantidad **
    6. Selecciona "Categoría"
    7. Selecciona "Guardar" **Cada registro negativo o positivo afecta el saldo de tu cuenta de inversión: se recalculará automáticamente.

Aplicación web

  • Solo lectura

"Vendiendo" ETFs/Acciones

Android

  1. Selecciona "≡" en la esquina superior izquierda.
  2. Selecciona "Inversiones"
  3. Selecciona la cuenta de inversión.
  4. Selecciona (+) "Comprar/Vender"
  5. Cambia a "Vender"
  6. Rellena el campo "Bolsa" - Puedes buscar por código (Por ejemplo, NASDAQ, Euronext, XETR, etc.) o ciudad (Por ejemplo, Nueva York, Ámsterdam, Frankfurt, etc.) o seleccionar "Todas las bolsas"
  7. Selecciona "Acción/ETF" > Encuentra la Acción/ETF basándote en el símbolo (ticker) o el nombre (Por ejemplo: "MSFT" o "Microsoft Corp"). *Si tienes problemas para encontrar tu activo, verifica que hayas rellenado la bolsa correcta, o intenta rellenar la bolsa "Todas las bolsas". Ver punto anterior.** Consejo: Tienes que estar en línea para poder encontrarlo. Si ya tienes alguna Acción/ETF en tu portafolio, puedes simplemente seleccionarla. *
  8. Rellena los campos:
    1. Cantidad
    2. Fecha de la operación - por defecto está configurada para hoy, pero puedes cambiar la fecha
    3. Costo por acción
  9. Cantidad total - se calculará automáticamente basándose en la Cantidad y el Costo por acción, pero puedes actualizarlo si quieres.
  10. Guarda en la esquina superior derecha.

iOS

  1. En la lista principal de cuentas, selecciona la cuenta de inversión.
  2. Selecciona (+) "Comprar/Vender"
  3. Cambia a "Vender"
  4. Rellena el campo "Bolsa" - Puedes buscar por código (Por ejemplo, NASDAQ, Euronext, XETR etc.) o ciudad (Por ejemplo, Nueva York, Ámsterdam, Frankfurt etc.) o seleccionar "Todas las bolsas"
  5. Selecciona "Acción/ETF" > Encuentra la Acción/ETF basándote en el símbolo (ticker) o el nombre (Por ejemplo: "MSFT" o "Microsoft Corp"). Si tienes problemas para encontrar tu activo, verifica que hayas rellenado la bolsa correcta, o intenta rellenar la bolsa "Todas las bolsas". Ver punto anterior.*
     
    Consejo: Tienes que estar en línea para poder encontrarlo. Si ya tienes alguna Acción/ETF en tu portafolio, puedes simplemente seleccionarla.*
  6. Rellena los campos:
    1. Cantidad
    2. Fecha de la operación - por defecto está configurada para: hoy, pero puedes cambiar la fecha
    3. Costo por acción
  7. Cantidad total - se calculará automáticamente basándose en la Cantidad y el Costo por acción, pero puedes actualizarlo si quieres.
  8. Selecciona "Guardar"

Aplicación web

  • Solo lectura

Estadísticas

Android

  1. Selecciona el "≡" en la esquina superior izquierda.
  2. Selecciona "Inversiones"
    • Valor de la cuenta de inversión - valor actual a día de hoy, gráfico mostrando el desarrollo de los últimos 30 días.
      • En la parte inferior de la barra de herramientas, puedes cambiar el período de tiempo para monitorear el desarrollo de tus activos
    • Portafolio - gráfico circular de tu portafolio
    • Comparación del crecimiento de precios - Desarrollo de tus activos
      • Selecciona tres puntos a la derecha - puedes elegir qué activo monitorear
      • En la parte inferior de la barra de herramientas, puedes cambiar el período de tiempo para monitorear el desarrollo de tus activos

iOS

  1. En la pantalla principal, selecciona "Más"
     
    Selecciona "Inversiones"
  2. Selecciona "Estadísticas"
    • Valor de la cuenta de inversión - valor actual a día de hoy, gráfico mostrando el desarrollo de los últimos 30 días. En la parte inferior de la barra de herramientas, puedes cambiar el período de tiempo para monitorear el desarrollo de tus activos
    • Portafolio - gráfico circular de tu portafolio
    • Activos Financieros - Aquí puedes rastrear qué porcentaje de tus activos son inversiones

Aplicación web

  • No compatible

Preguntas Frecuentes

¿Puedo conectar una cuenta de corretaje a Wallet, similar a una cuenta bancaria?

  • Esto no es compatible.

¿Puedo hacer compras reales de activos a través de la aplicación Wallet?

  • Esto no es compatible.

¿Dónde puedo rastrear el movimiento de precios?

  • Wallet muestra el precio actual (más recientemente cerrado) del activo y su movimiento de precio en los últimos 30 días. Esta información se representa visualmente en el gráfico adjunto. Planeamos agregar más estadísticas donde puedas rastrear el movimiento de precios en diferentes períodos.

No veo la cuenta de inversión en las estadísticas

  • Si la cuenta de inversión está excluida de las estadísticas, no se mostrará en las estadísticas. Para mostrarla, la opción "Excluir de las estadísticas" debe estar desmarcada en la configuración de la cuenta. Ver aquí.

No puedo encontrar la acción/ETF

  • La búsqueda solo funciona en modo en línea
  • Verifica que hayas rellenado la bolsa correctamente (O establece: todas las bolsas)
  • Verifica que estés utilizando el símbolo (ticker) correcto, no puedes buscar por ISIN, pero también puedes buscar por nombre del activo
  • Aunque intentamos incluir todas las acciones/ETFs en nuestra lista, no es posible incluir todos estos activos en el mundo. Si algunos faltan, inténtalo de nuevo en unas semanas. Continuamos expandiendo la lista de activos

¿Puedo crear un activo manual?

  • Se está trabajando en esta funcionalidad. Puedes esperarla en el futuro.

Criptomonedas

  • Planeamos agregarlas en el futuro.

El precio del activo no coincide

  • El costo por acción siempre se calcula como el precio de Cierre. Si has ingresado hoy, el precio se calcula como el último precio de Cierre conocido (es decir, el Cierre de ayer). Si seleccionas una fecha diferente, el precio se calculará como el precio de Cierre en la fecha seleccionada.
  • Si estás viendo el precio de tu activo en línea, puede diferir del precio mostrado en Wallet, que no cambia a lo largo del día.

¿Falta algo más?

  • Inversión es una nueva herramienta que hemos agregado a Wallet. Nos complace el gran interés en esta función y, por lo tanto, continuaremos desarrollando esta función. Puedes compartir tus otras ideas aquí.

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