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Inversiones (acciones/ETF)

  • Actualización

Inversiones es una función premium.

Agregar una cuenta de inversión te permite hacer un seguimiento de los movimientos entre tus cuentas corrientes y de corretaje, igual que con otras cuentas manuales en Wallet.

Agrega las acciones y los ETF que posees, y el saldo de tu cartera agregada manualmente se actualizará automáticamente a diario.

Consulta la tendencia del saldo de tus inversiones para obtener más información sobre tus activos invertidos.

Las cuentas de inversión se reflejan de forma predeterminada en las estadísticas generales. Sin embargo, puedes excluirlas de las estadísticas mediante filtros o en la configuración de la cuenta de inversión (consulta más abajo) y supervisarlas por separado, independientemente de tus otras cuentas.

Puedes crear una cuenta de inversión y agregar todas tus compras de acciones/ETF en ella, o crear varias cuentas de inversión y dividirlas según tus preferencias (por ejemplo, por tipo de activo, por bróker, etc.).

Puedes crear carteras de acciones/ETF ficticias para aprender sobre acciones/ETF: «juega en el mercado» ¡sin ningún riesgo! 

Agregar una nueva cuenta de inversión

Android

  1. En la pantalla principal, selecciona «AGREGAR CUENTA».
  2. Selecciona «Inversiones».
  3. Completa los campos individuales:
    1. Nombre de la cuenta
    2. Moneda
    3. Tipo de activo (actualmente solo están disponibles acciones y ETF)
    4. Color: puedes elegir tu color favorito
    5. Excluir de las estadísticas (marca esta casilla si no quieres que las inversiones afecten a tus estadísticas)
    6. Guardar en la esquina superior derecha

iOS

  1. En la pantalla principal, selecciona «Más».
  2. Selecciona «Inversiones».
  3. En la parte inferior, selecciona «Crear una nueva cuenta de inversión».
  4. Completa los campos individuales:
    1. Nombre de la cuenta
    2. Moneda
    3. Tipo de activo (actualmente solo están disponibles acciones y ETF)
    4. Color: puedes elegir tu color favorito
    5. Excluir de las estadísticas (marca esta casilla si no quieres que las inversiones afecten a tus estadísticas)
  5. Selecciona «Guardar».

Aplicación web

  1. En el panel principal, selecciona la pestaña Inversiones.
  2. Selecciona (+) Agregar cuenta.
  3. Completa los campos individuales:
    1. Nombre de la cuenta
    2. Color (puedes elegir tu color favorito)
    3. Moneda
    4. Monto inicial
    5. Excluir de las estadísticas (marca esta casilla si no quieres que las inversiones afecten a tus estadísticas)
  4. Selecciona Guardar en la esquina superior derecha.

Editar una cuenta de inversión

Android

  1. Selecciona «≡» en la esquina superior izquierda.
  2. Selecciona «Inversiones».
  3. Selecciona la cuenta de inversión que deseas editar.
  4. Selecciona el lápiz de edición en la esquina superior derecha para ajustar el nombre de la cuenta/moneda, el color y la exclusión de las estadísticas.
  5. Efectivo disponible > Selecciona el lápiz de edición para ajustarlo.

iOS

  1. En la lista principal de cuentas, selecciona la cuenta de inversión que deseas editar.
  2. Selecciona Editar para ajustar el nombre, la moneda, el color y la exclusión de las estadísticas de la cuenta.
  3. Efectivo disponible > Selecciona el lápiz de edición para ajustarlo.

Aplicación web

  1. En el panel principal, selecciona la pestaña Inversiones.
  2. Selecciona la cuenta de inversión que deseas editar.
  3. Selecciona «Editar» y actualiza el nombre, la moneda, el color, el monto inicial o la exclusión de las estadísticas de la cuenta.
  4. Pulsa «Guardar» para aplicar los cambios.

Agregar nuevos registros

Android

  1. Seleccionar una transacción real en tu cuenta bancaria

    1. En la lista principal de cuentas, selecciona la cuenta bancaria donde se encuentra la transacción que deseas agregar a la cuenta de inversión.
    2. Selecciona la transacción que deseas agregar.
    3. Selecciona «Transferencia».
    4. Selecciona la cuenta de inversión a la que se realizó la transferencia. *
    5. Guarda en la esquina superior derecha.
      *Esta acción ajustará automáticamente el saldo de tu cuenta de inversión.
       

  2. Agregar un registro manual

    1. Selecciona «≡» en la esquina superior izquierda.
    2. Selecciona «Inversiones».
    3. Selecciona la cuenta de inversión donde deseas agregar un nuevo registro manual.
    4. Selecciona «Mostrar registros».
    5. Selecciona (+) «Agregar registro».
    6. Selecciona el tipo de registro: Gasto/Ingreso/Transferencia.
    7. Selecciona el monto**.
    8. Selecciona «Categoría».
    9. Guarda en la esquina superior derecha.
      **Cada registro negativo o positivo afecta al saldo de tu cuenta de inversión; este se volverá a calcular automáticamente.

iOS

  1. Seleccionar una transacción real en tu cuenta bancaria

    1. En la lista principal de cuentas, selecciona la cuenta bancaria donde se encuentra la transacción que deseas agregar a la cuenta de inversión.
    2. Selecciona la transacción que deseas agregar.
    3. Selecciona «Transferencia».
    4. Selecciona la cuenta de inversión a la que se realizó la transferencia. *
    5. Selecciona «Guardar».
      *Esta acción ajustará automáticamente el saldo de tu cuenta de inversión.
       

  2. Agregar un registro manual

    1. En la lista principal de cuentas, selecciona la cuenta de inversión donde deseas agregar un nuevo registro.
    2. Selecciona «Editar Mostrar registros».
    3. Selecciona (+) «Agregar registro».
    4. Selecciona el tipo de registro: Gasto/Ingreso/Transferencia.
    5. Selecciona el monto**.
    6. Selecciona «Categoría».
    7. Selecciona «Guardar».
      **Cada registro negativo o positivo afecta al saldo de tu cuenta de inversión; este se volverá a calcular automáticamente.

Aplicación web

  1. Transferir dinero desde una cuenta bancaria (transacción real)

    1. En el panel principal, selecciona la pestaña Registros.

    2. Selecciona la transacción (retiro de tu cuenta bancaria) que representa el dinero que enviaste para invertir. Se mostrarán los detalles de la transacción.

    3. Selecciona «Transferencia» (tipo de transferencia).

    4. Selecciona la cuenta de inversión como cuenta de destino de esta transferencia.

    5. Guarda en la esquina superior derecha.

  2. Agregar un registro manual (directamente en la cuenta de inversión)

    1. En el panel principal, selecciona la pestaña Inversiones.

    2. Selecciona la cuenta de inversión específica donde deseas agregar el registro.

    3. Pulsa el botón (+) Agregar registro en la parte superior.

    4. Selecciona el tipo de registro: Gasto / Ingreso / Transferencia.

    5. Introduce el monto.**

    6. Selecciona la categoría.

    7. Pulsa «Agregar registro» para guardar.

      **Cada registro negativo o positivo afecta al saldo de tu cuenta de inversión; este se volverá a calcular automáticamente.

Agregar («Comprar») ETF/acciones

Android

  1. Selecciona «≡» en la esquina superior izquierda.
  2. Selecciona «Inversiones».
  3. Selecciona la cuenta de inversión donde deseas agregar acciones.
  4. Selecciona (+) «Comprar/Vender».
  5. Completa el campo «Bolsa»: puedes buscar por código (por ejemplo, NASDAQ, Euronext, XETR, etc.) o por ciudad (por ejemplo, Nueva York, Ámsterdam, Fráncfort, etc.), o seleccionar «Todas las bolsas».
  6. Selecciona «Acción/ETF» > Busca la acción/ETF por símbolo (ticker) o nombre (por ejemplo: «MSFT» o «Microsoft Corp»). Si tienes problemas para encontrar tu activo, comprueba que hayas introducido la bolsa correcta o intenta seleccionar «Todas las bolsas». Consulta el punto anterior.
    Consejo: debes estar conectado para poder encontrarlo. Si ya tienes alguna acción/ETF en tu cartera, simplemente puedes seleccionarla.
  7. Completa los campos:
    1. Cantidad
    2. Fecha de operación: de forma predeterminada se establece la fecha de hoy, pero puedes cambiarla
       
    3. Costo por acción: de forma predeterminada, se mostrará el costo correspondiente a la fecha seleccionada, pero puedes actualizarlo si lo deseas ***
  8. Monto total: se calculará automáticamente según la cantidad y el costo por acción, pero puedes actualizarlo si lo deseas (a menudo el monto total real puede ser diferente, ya que puede incluir, por ejemplo, las comisiones de tu bróker). Al actualizar el total, el costo por acción siempre se vuelve a calcular para que coincida con el total dividido entre la cantidad.
  9. Guarda en la esquina superior derecha. Si deseas agregar acciones en una moneda que no tienes configurada, la aplicación te pedirá automáticamente que crees esa moneda.
    *** El costo por acción siempre se calcula como el precio de cierre. Si has introducido la fecha de hoy, el precio se calcula como el último precio de cierre conocido (es decir, el cierre de ayer). Si seleccionas una fecha diferente, el precio se calculará como el precio de cierre de la fecha seleccionada.

iOS

  1. En la lista principal de cuentas, selecciona la cuenta de inversión donde deseas agregar acciones.
  2. Selecciona (+) «Comprar/Vender».
  3. Completa el campo «Bolsa»: puedes buscar por código (por ejemplo, NASDAQ, Euronext, XETR, etc.) o por ciudad (por ejemplo, Nueva York, Ámsterdam, Fráncfort, etc.), o seleccionar «Todas las bolsas».
  4. Selecciona «Acción/ETF» > Busca la acción/ETF por símbolo (ticker) o nombre (por ejemplo: «MSFT» o «Microsoft Corp»). Si tienes problemas para encontrar tu activo, comprueba que hayas introducido la bolsa correcta o intenta seleccionar «Todas las bolsas». Consulta el punto anterior.
    Consejo: debes estar conectado para poder encontrarlo. Si ya tienes alguna acción/ETF en tu cartera, simplemente puedes seleccionarla.
  5. Completa los campos:
    1. Cantidad
    2. Fecha de operación: de forma predeterminada se establece la fecha de hoy, pero puedes cambiarla
       
    3. Costo por acción: de forma predeterminada, se mostrará el costo correspondiente a la fecha seleccionada, pero puedes actualizarlo si lo deseas ***
  6. Monto total: se calculará automáticamente según la cantidad y el costo por acción, pero puedes actualizarlo si lo deseas (a menudo el monto total real puede ser diferente, ya que puede incluir, por ejemplo, las comisiones de tu bróker). Al actualizar el total, el costo por acción siempre se vuelve a calcular para que coincida con el total dividido entre la cantidad.
  7. Selecciona «Guardar». Si deseas agregar acciones en una moneda que no tienes configurada, la aplicación te pedirá automáticamente que crees esa moneda.
    *** El costo por acción siempre se calcula como el precio de cierre. Si has introducido la fecha de hoy, el precio se calcula como el último precio de cierre conocido (es decir, el cierre de ayer). Si seleccionas una fecha diferente, el precio se calculará como el precio de cierre de la fecha seleccionada.

Aplicación web

  1. En el panel principal, selecciona la pestaña Inversiones.
  2. Selecciona la cuenta de inversión donde deseas agregar el registro de la acción/ETF.
  3. Haz clic en el botón «Comprar/Vender».
  4. Completa el campo Bolsa: puedes buscar por código (p. ej., NASDAQ, Euronext, XETR), por ciudad (p. ej., Nueva York, Ámsterdam, Fráncfort) o seleccionar «Todas las bolsas».
  5. Selecciona Acción/ETF: busca el activo por su símbolo (ticker) o nombre (p. ej., «MSFT» o «Microsoft Corp»).
    • Consejo: debes estar conectado para encontrar activos en la lista de búsqueda. Si ya tienes la acción/ETF en esta cartera, simplemente puedes seleccionarla de la lista.
  6. Completa los campos:
    • Cantidad
    • Fecha de operación (de forma predeterminada es la fecha de hoy, pero puede cambiarse)
    • Precio por unidad (de forma predeterminada se muestra el precio de cierre de la fecha seleccionada, pero puedes ajustarlo). ***
    • Monto total (se calcula automáticamente según la cantidad y el precio por unidad, pero puedes actualizarlo; el total real puede diferir debido, por ejemplo, a las comisiones del bróker). Al actualizar el monto total, siempre se volverá a calcular el precio por unidad para que coincida.
  7. Guarda pulsando el botón «Agregar».
    ***El precio por unidad siempre se calcula como el precio de cierre. Si introduces la fecha de hoy, el precio será el último precio de cierre conocido (es decir, el precio de cierre de ayer). Si seleccionas una fecha diferente, el precio será el precio de cierre oficial de esa fecha.

«Vender» ETF/acciones

Android

  1. Selecciona «≡» en la esquina superior izquierda.
  2. Selecciona «Inversiones».
  3. Selecciona la cuenta de inversión.
  4. Selecciona (+) «Comprar/Vender».
  5. Cambia a «Vender».
  6. Completa el campo «Bolsa»: puedes buscar por código (por ejemplo, NASDAQ, Euronext, XETR, etc.) o por ciudad (por ejemplo, Nueva York, Ámsterdam, Fráncfort, etc.), o seleccionar «Todas las bolsas».
  7. Selecciona «Acción/ETF» > Busca la acción/ETF por símbolo (ticker) o nombre (por ejemplo: «MSFT» o «Microsoft Corp»). Si tienes problemas para encontrar tu activo, comprueba que hayas introducido la bolsa correcta o intenta seleccionar «Todas las bolsas». Consulta el punto anterior.
    Consejo: debes estar conectado para poder encontrarlo. Si ya tienes alguna acción/ETF en tu cartera, simplemente puedes seleccionarla.
  8. Completa los campos:
    1. Cantidad
    2. Fecha de operación: de forma predeterminada se establece la fecha de hoy, pero puedes cambiarla
    3. Costo por acción
  9. Monto total: se calculará automáticamente según la cantidad y el costo por acción, pero puedes actualizarlo si lo deseas.
  10. Guarda en la esquina superior derecha.

iOS

  1. En la lista principal de cuentas, selecciona la cuenta de inversión.
  2. Selecciona (+) «Comprar/Vender».
  3. Cambia a «Vender».
  4. Completa el campo «Bolsa»: puedes buscar por código (por ejemplo, NASDAQ, Euronext, XETR, etc.) o por ciudad (por ejemplo, Nueva York, Ámsterdam, Fráncfort, etc.), o seleccionar «Todas las bolsas».
  5. Selecciona «Acción/ETF» > Busca la acción/ETF por símbolo (ticker) o nombre (por ejemplo: «MSFT» o «Microsoft Corp»). Si tienes problemas para encontrar tu activo, comprueba que hayas introducido la bolsa correcta o intenta seleccionar «Todas las bolsas». Consulta el punto anterior.
    Consejo: debes estar conectado para poder encontrarlo. Si ya tienes alguna acción/ETF en tu cartera, simplemente puedes seleccionarla.
  6. Completa los campos:
    1. Cantidad
    2. Fecha de operación: de forma predeterminada se establece la fecha de hoy, pero puedes cambiarla
    3. Costo por acción
  7. Monto total: se calculará automáticamente según la cantidad y el costo por acción, pero puedes actualizarlo si lo deseas.
  8. Selecciona «Guardar».

Aplicación web

  • En el panel principal, selecciona la pestaña Inversiones.
  • Selecciona la cuenta de inversión donde deseas «vender» la acción/ETF.
  • Haz clic en el botón «Comprar/Vender».
  • En la parte superior, selecciona «Vender».
  • Completa el campo Bolsa: puedes buscar por código (p. ej., NASDAQ, Euronext, XETR) o por ciudad (p. ej., Nueva York, Ámsterdam, Fráncfort), o seleccionar «Todas las bolsas».
  • Selecciona Acción/ETF: busca el activo por su símbolo (ticker) o nombre (p. ej., «MSFT» o «Microsoft Corp»).
    • Consejo: debes estar conectado para encontrar activos en la lista de búsqueda. Si ya tienes la acción/ETF en esta cartera, simplemente puedes seleccionarla de la lista.
  • Completa los detalles de la transacción:
    • Cantidad
    • Fecha de operación (de forma predeterminada es la fecha de hoy, pero puede cambiarse)
    • Precio por unidad (de forma predeterminada se muestra el precio de cierre de la fecha seleccionada, pero puedes ajustarlo).
    • Monto total (se calcula automáticamente según la cantidad y el precio por unidad, pero puedes actualizarlo; el total real puede diferir debido, por ejemplo, a las comisiones del bróker). Al actualizar el monto total, siempre se volverá a calcular el precio por unidad para que coincida.
  • Guarda pulsando el botón «Agregar».

Estadísticas

Android

  1. Selecciona «≡» en la esquina superior izquierda.
  2. Selecciona «Inversiones».
    • Valor de la cuenta de inversión: valor actual a la fecha de hoy; gráfico que muestra la evolución de los últimos 30 días.
      • En la parte inferior de la barra de herramientas, puedes cambiar el período para supervisar la evolución de tus activos.
    • Cartera: gráfico circular de tu cartera.
    • Comparación del crecimiento de precios: evolución de tus activos.
      • Selecciona los tres puntos de la derecha para elegir qué activo supervisar.
      • En la parte inferior de la barra de herramientas, puedes cambiar el período para supervisar la evolución de tus activos.

iOS

  1. En la pantalla principal, selecciona «Más».
    Selecciona «Inversiones».
  2. Selecciona «Estadísticas».
    • Valor de la cuenta de inversión: valor actual a la fecha de hoy; gráfico que muestra la evolución de los últimos 30 días. En la parte inferior de la barra de herramientas, puedes cambiar el período para supervisar la evolución de tus activos.
    • Cartera: gráfico circular de tu cartera.
    • Activos financieros: aquí puedes consultar qué porcentaje de tus activos corresponde a inversiones.

Aplicación web

  • En el panel principal, selecciona la pestaña Inversiones.
  • En el recuadro superior, selecciona el período durante el cual deseas consultar las estadísticas (p. ej., últimos 30 días, acumulado anual, todo el tiempo).
  • Desplázate hacia abajo para consultar las estadísticas principales:
    • Valor de la cuenta de inversión (valor total actual de tu cuenta).
    • Cartera (gráfico circular que muestra la distribución de tus activos).
    • Comparación del crecimiento de precios (gráfico que muestra la evolución del valor de tus activos durante el período seleccionado).

Preguntas frecuentes

No encuentro la acción/ETF

  • La búsqueda solo funciona en modo en línea.
  • Comprueba que hayas completado correctamente la bolsa (o seleccionado «todas las bolsas»).
  • Usa el símbolo (ticker) correcto. Recuerda que un ticker no es un identificador completamente único y puede variar según la bolsa. Por este motivo, es posible que el ticker que sueles usar no funcione para la búsqueda. Diferentes bolsas pueden utilizar tickers distintos para el mismo activo. Si la búsqueda por ticker no funciona, intenta buscar por el nombre del activo.
  • Al introducir el nombre del activo, a veces no basta con introducir solo una parte. Intenta introducir el nombre COMPLETO para que se muestre el activo que buscas.

Aviso importante: Algunas bolsas de valores no están disponibles temporalmente

  • Las acciones y los ETF de las bolsas que se indican a continuación no están disponibles actualmente, ya que nuestro proveedor de datos ha dejado de ofrecerles soporte. Nuestro equipo de desarrollo está trabajando en una solución, pero por el momento no tenemos una fecha estimada. Gracias por tu paciencia.
     
  • Milán (XMIL)
  • Singapur (XSES)
  • Hong Kong (XHKG)
  • El Cairo (XCAI)
  • Kuala Lumpur (XKLS)
  • Viena (XWBO)
  • Budapest (XBUD)
  • Santiago (XSGO)
  • Bangkok (XBKK)
  • Tokio (XJPX)
  • Johannesburgo (XJSE)
  • Nueva Zelanda (XNZE)

Solución alternativa: Hasta que se resuelva, puedes:

  • Introducir manualmente el precio del activo, o
  • Al buscar el activo, no selecciones una bolsa específica. Elige Todas las bolsas e intenta encontrar el activo en otra bolsa. Por lo general, el precio será el mismo o diferirá muy ligeramente.

¿Puedo conectar una cuenta de corretaje a Wallet, como una cuenta bancaria?

  • Esta función no está disponible.

¿Puedo realizar compras reales de activos mediante la aplicación Wallet?

  • Esta función no está disponible.

¿Dónde puedo consultar la evolución del precio?

  • Android/iOS
    • Wallet muestra el precio actual (último precio de cierre conocido) de un activo y la evolución del precio durante los últimos 30 días. Esto también se muestra claramente en el gráfico correspondiente. Tenemos previsto agregar más estadísticas que muestren la evolución de los precios durante distintos períodos.
  • Aplicación web
    • Actualmente, la aplicación web muestra la evolución del precio durante el período seleccionado (que el usuario elige en el selector de períodos).

No veo la cuenta de inversión en las estadísticas

  • Si la cuenta de inversión está excluida de las estadísticas, no se mostrará en ellas. Para mostrarla, debes desmarcar la opción «Excluir de las estadísticas» en la configuración de la cuenta. Consulta aquí.

¿Por qué faltan algunas acciones/ETF?

  • Aunque nos esforzamos por incluir tantas acciones y ETF como sea posible, no es viable incluir todos los activos del mundo. Trabajamos continuamente para ampliar nuestra lista de activos, pero lamentablemente no tenemos un plazo específico para agregar los activos que faltan.
  • ¿Qué puedes hacer?
    • Si notas que falta algún activo, intenta de nuevo dentro de unas semanas. Actualizamos y ampliamos nuestra oferta con regularidad. ¡Gracias por tu comprensión y paciencia!

Criptomonedas

  • Puedes agregar criptomonedas igual que cualquier otro activo (disponible solo para Android/iOS). Si no encuentras una criptomoneda específica, se aplican los mismos principios que para las acciones y los ETF. Ampliamos continuamente nuestra lista de activos. Si no encuentras tus monedas ahora, inténtalo de nuevo más tarde.

¿Es posible agregar otras materias primas (por ejemplo, oro, plata, etc.)?

  • Esta función no está disponible por el momento, pero nuestros desarrolladores trabajan continuamente para mejorar la aplicación. Inténtalo de nuevo más tarde.

¿Puedo crear un activo manual?

  • Estamos trabajando en esta función. Podrás utilizarla en el futuro.

El precio del activo no coincide

  • El costo por acción siempre se calcula como el precio de cierre. Si has introducido la fecha de hoy, el precio se calcula como el último precio de cierre conocido (es decir, el cierre de ayer). Si seleccionas una fecha diferente, el precio se calculará como el precio de cierre de la fecha seleccionada.
  • Si consultas el precio de tu activo en línea, puede diferir del precio que se muestra en Wallet, que no cambia durante el día.

¿Por qué una compra de activos (acciones/ETF/criptomonedas) no se refleja como un gasto en Wallet?

¿Qué hacer si un activo se traslada de una bolsa a otra?

Cuando un activo (como una acción, un ETF o una criptomoneda) se traslada de una bolsa a otra, su precio dejará de actualizarse en Wallet en la bolsa original. Por lo tanto, debes elegir una de las siguientes soluciones:

  1. Vende el activo que aparece en la bolsa original y vuelve a comprarlo al mismo precio en la nueva bolsa.
    • Esta es una solución ideal si has realizado muchas compras del activo y prefieres no volver a introducirlas todas.
  2. Elimina todas las compras de ese activo de la bolsa original y vuelve a introducir las mismas compras en la nueva bolsa.
    • Esta opción es ideal si no has realizado muchas compras, ya que refleja mejor tu comportamiento de inversión real y calcula correctamente los precios históricos.

¿Falta algo más?

  • Inversiones es una herramienta nueva que hemos agregado a Wallet. Nos complace el gran interés en esta función y, por ello, continuaremos desarrollándola. Puedes compartir tus otras ideas aquí.

 

 

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