Quando compra ações, ETFs ou criptomoedas, o seu saldo de caixa não diminui realmente. É simplesmente uma operação virtual onde trocou dinheiro por títulos ou criptomoedas. Apenas a variação subsequente do preço do seu ativo (subida ou descida) tem impacto no valor do seu dinheiro, o que poderá ver nas estatísticas do Wallet.
Como tornar a compra de um ativo uma despesa no Wallet Se tem um plano de investimento a longo prazo e, por isso, considera a compra atual de um ativo como uma despesa, e deseja refletir isso no Wallet, siga estes passos:
Android
Excluir investimentos das estatísticas:
Toque em "≡" no canto superior esquerdo.
Selecione "Investimentos".
Escolha a conta de investimento que deseja editar.
Toque no lápis de edição no canto superior direito para ajustar: Excluir das estatísticas.
Marcar a transferência de dinheiro como uma despesa:
Antes de comprar um ativo, normalmente transfere dinheiro (ex: da conta bancária para a corretora). Não marque esta transação como transferência. Abra-a no Wallet, marque-a como Despesa no topo e guarde.
Ajustar o dinheiro disponível:
No menu "Investimentos", toque no lápis de edição junto a "Dinheiro disponível".
Escolha a opção: Ajustar saldo com registo - definir para 0.
iOS
Excluir investimentos das estatísticas:
Na lista principal de contas, selecione a conta de investimento.
Selecione Editar para ajustar: Excluir das estatísticas.
Marcar a transferência de dinheiro como uma despesa:
Abra a transação de transferência para a corretora no Wallet, selecione Despesa no topo e guarde.
Ajustar o dinheiro disponível:
Na lista principal de contas, selecione a conta de investimento.
Toque no lápis de edição junto a "Dinheiro disponível".
Escolha a opção: Ajustar saldo com registo - definir para 0.
Web App A Web App é de leitura exclusiva para esta funcionalidade. Os ajustes devem ser feitos num dispositivo móvel.
Exemplo de Cenário: O João compra um ETF com um horizonte de 30 anos. Ele vê a compra como uma despesa (poupança para a reforma) e usa uma estratégia de investimento mensal (DCA). O João tem uma ordem de transferência automática para a corretora. Ele usa o dinheiro imediatamente para comprar o ETF, ficando sem saldo livre na corretora. Para refletir isto no Wallet:
Exclui os investimentos das estatísticas.
Marca a transferência para a corretora como uma despesa.
Define manualmente o dinheiro disponível na conta de investimento para 0.