Configurar Orçamentos

Onde encontrar orçamentos?

Android: Painel principal - menu lateral principal
iOS: Barra inferior, aba: Planejamento
App Web: Orçamentos ainda não estão disponíveis no App Web

Para que servem os orçamentos?

A funcionalidade de orçamentos serve para dividir suas despesas totais entre orçamentos individuais.
Exemplos de orçamentos:
- Despesas fixas - moradia
- Despesas comuns do dia a dia da casa
- Entretenimento e lazer
- Reserva para despesas não planejadas/imprevistas
Durante um período determinado (semana/mês/ano), você pode acompanhar quanto dinheiro já gastou desse orçamento e quanto ainda é esperado gastar.

Como os orçamentos são definidos?

Definir os orçamentos corretamente é absolutamente crucial para acompanhá-los. Você tem várias opções para definir orçamentos:

Selecionando categorias específicas (recomendado)
Selecionando contas específicas
Selecionando etiquetas que você definiu

Nota - Recomendamos configurar os orçamentos para que não se sobreponham (por exemplo, não incluir a mesma categoria em vários orçamentos diferentes) - isso facilitará o trabalho com as estatísticas para você e evitará mal-entendidos

O que os orçamentos individuais exibem?

Eles exibem 2 abas principais (Visão Geral e Transações)
- Visão Geral exibe:
  - Expressão gráfica e numérica dos orçamentos:
    - Gasto = Quanto você já gastou até agora para o orçamento dado
    - Restante (na moeda padrão) = Orçamento - Gasto. Ou seja, quanto dinheiro temos disponível que podemos usar no orçamento dado (para despesas planejadas ou outras)
    - Despesas previstas = Estimativa de quanto gastaremos durante todo o período do orçamento dado. Consiste em 3 partes:
      - Gasto: Quanto já gastamos até a data
      - Pagamentos planejados: Soma dos pagamentos planejados para o orçamento dado
      - Outras despesas previstas: Calculadas como a média das despesas para o orçamento dado que tivemos em períodos anteriores
    - Saldo esperado = Orçamento - Despesas previstas
- Widgets:
  - Distribuição das despesas: em quais categorias gastamos quanto. Se selecionarmos uma categoria específica, vemos em que % gastamos mais ou menos nessa categoria comparado ao mesmo período no passado
  - Tendência de gastos: Comparação com os cinco períodos anteriores
  - Despesas esperadas: Visão detalhada do período dado
  - Próximos pagamentos planejados: Pagamentos planejados que ainda não foram pagos para o período dado
Exibição de transações:
- Transações individuais para o orçamento dado. Podemos ordenar as transações por data/valor e pesquisá-las em texto completo.

O que a visão geral de todos os orçamentos exibe?

Gasto (%)
- qual % já gastamos para um orçamento específico (no topo, também mostra Despesas Totais, e na parte inferior, Despesas Estimadas no final - estes são somatórios para todos os orçamentos)
Restante (na moeda padrão)
- quanto dinheiro na moeda padrão resta para gastar (no topo, mostra Total restante para gastar, e na parte inferior, Saldo esperado no final: estes são somatórios para todos os orçamentos)

Nota: Também exibido graficamente e em cores (verde - orçamento ok, laranja - risco de gastar demais, vermelho - orçamento excedido)

Como criar um orçamento

Você pode criar um orçamento em poucos toques. Os orçamentos usam sua moeda principal. Quando você seleciona uma Categoria (e, se quiser, uma Etiqueta), todo registro com essa Categoria e Etiqueta conta para o orçamento.

Android

Toque no botão de menu "≡" no canto superior esquerdo.
Toque em Orçamentos.
Toque no botão + no canto inferior direito.
Preencha os detalhes:
- Nome – Dê um nome ao seu orçamento.
- Período – Escolha quanto tempo dura o orçamento (por exemplo, mensal).
- Valor – Insira seu limite de gastos.
- Categorias – Escolha quais categorias este orçamento deve acompanhar.
- Conta – Opcional: use este orçamento para apenas uma conta.
- Etiquetas – Opcional: acompanhe apenas registros com certa etiqueta.
- Notificações – Receba um alerta se você gastar demais ou estiver perto disso.
Toque em Salvar no canto superior direito.

Dica: Você pode alterar qual dia o mês começa. Vá para Menu Principal → Configurações → Configurações Avançadas → Dia inicial do mês. (Não disponível no iOS.)

iOS

Toque em Planejamento no canto inferior esquerdo.
Toque em Orçamentos.
Toque no botão + no canto superior direito.
Preencha os detalhes:
- Valor – Insira seu limite de gastos.
- Nome do Orçamento – Dê um nome ao seu orçamento.
- Período – Escolha quanto tempo dura o orçamento.
- Categorias – Escolha quais categorias este orçamento deve acompanhar.
- Conta – Opcional: use este orçamento para apenas uma conta.
- Etiquetas – Opcional: acompanhe apenas registros com certa etiqueta.
- Notificações – Receba um alerta no app se você gastar demais ou estiver perto disso.
Toque em Salvar.