Lorsque vous achetez des actions, des ETF ou des cryptomonnaies, votre solde de trésorerie ne diminue pas réellement. Il s'agit simplement d'une opération virtuelle où vous avez échangé de l'argent contre des titres ou des cryptomonnaies. Seul le mouvement ultérieur du prix de votre actif (hausse ou baisse) impacte la valeur de votre argent, ce que vous verrez dans vos statistiques Wallet.
Comment transformer l'achat d'un actif en dépense dans Wallet Si vous avez un plan d'investissement à long terme et que vous considérez donc l'achat actuel d'un actif comme une dépense, et que vous souhaitez que cela soit reflété dans Wallet, suivez ces étapes :
Android
Exclure les investissements des statistiques :
Appuyez sur « ≡ » en haut à gauche.
Sélectionnez « Investissements ».
Choisissez le compte d'investissement que vous souhaitez modifier.
Appuyez sur le crayon d'édition dans le coin supérieur droit pour ajuster : Exclure des stats.
Cela garantit que les achats/ventes n'affecteront pas vos statistiques globales.
Marquer le transfert d'argent comme une dépense :
Avant d'acheter un actif, vous transférez généralement de l'argent (par exemple, de votre compte bancaire vers votre compte de courtier). Ne marquez pas cette transaction comme un transfert. Ouvrez-la dans Wallet, marquez-la comme une Dépense en haut, puis enregistrez.
Ajuster les liquidités disponibles :
Appuyez sur « ≡ » en haut à gauche.
Sélectionnez « Investissements ».
Appuyez sur le crayon d'édition à côté de « Liquidités disponibles ».
Choisissez l'option : Ajuster le solde avec un enregistrement - réglez sur 0.
iOS
Exclure les investissements des statistiques :
Dans la liste principale des comptes, sélectionnez le compte d'investissement à modifier.
Sélectionnez Modifier pour ajuster : Exclure des stats.
Marquer le transfert d'argent comme une dépense :
Transférez l'argent vers votre courtier, ouvrez la transaction dans Wallet, marquez-la comme une Dépense en haut et enregistrez.
Ajuster les liquidités disponibles :
Dans la liste principale des comptes, sélectionnez le compte d'investissement.
Appuyez sur le crayon d'édition à côté de « Liquidités disponibles ».
Choisissez l'option : Ajuster le solde avec un enregistrement - réglez sur 0.
Application Web L'application Web est en lecture seule pour cette fonctionnalité. Les ajustements doivent être effectués sur un appareil mobile.
Exemple de scénario : Jean achète un ETF avec un horizon d'investissement à long terme (30 ans). Il considère actuellement l'achat de l'ETF comme une dépense (épargne pour la retraite). Jean utilise une stratégie « Buy and Hold » et achète l'ETF pour le même montant chaque mois (stratégie DCA). Jean a un virement permanent sur son compte bancaire vers son courtier. Il utilise immédiatement cet argent pour acheter l'ETF, ne laissant aucune liquidité sur le compte du courtier. Pour refléter cela dans Wallet :
Il exclut les investissements de ses statistiques.
Il marque le transfert vers le courtier comme une dépense.
Il règle manuellement les liquidités disponibles à 0.